व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है?

फंडों ने अंतरराष्ट्रीय पेशकशों को व्यवस्थित किया

पीपीएफएएस एसेट मैनेजमेंट ने 2 फरवरी, 2022 से पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड में लेनदेन को अस्थायी रूप से निलंबित करने का फैसला किया है। हालांकि नई एकमुश्त और व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) बुधवार से स्वीकार नहीं की जाएगी, लेकिन मौजूदा एसआईपी और व्यवस्थित हस्तांतरण योजना (एसटीपी) जारी रहेंगी। आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल स्ट्रेटेजिक मेटल ऐंड एनर्जी इक्विटी फंड ऑफ फंड की नई फंड पेशकश (एनएफओ) का 28 जनवरी, 2022 के अंत तक पूर्व-समापन किया जा चुका है। शुक्रवार को सेबी ने उद्योग के संगठन एम्फी को दी गई एक सूचना में विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश के लिए संपूर्ण उद्योग व्यापी सात अरब डॉलर की सीमा के उल्लंघन से बचने के लिए तत्काल प्रभाव से विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश करने का इरादा रखने वाली योजनाओं में सदस्यता रोकने की सलाह दी थी।

Mutual Fund Systemic Withdrawal Plan : क्या है म्यूचुअल फंड की व्यवस्थित निकासी योजना, यहां जानें- क्या हैं इसके लाभ?

Mutual Fund Systemic Withdrawal Plan : व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) एक ऐसी सुविधा है जो एक निवेशक को मौजूदा म्यूचुअल फंड से पूर्व निर्धारित अंतराल पर पैसा निकालने की अनुमति मिलती है.

एसडब्ल्यूपी निवेशकों को अपने निवेश से आय का एक नियमित प्रवाह बनाने में मदद करता है. समय-समय पर आय की तलाश करने वाले मौजूदा निवेशक आमतौर पर सेवानिवृत्ति के दौरान खर्चों को पूरा करने के लिए एसडब्ल्यूपी का उपयोग करते हैं.

सिस्टमैटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) उन निवेशकों के लिए फायदेमंद है, जिन्हें लिक्विडिटी की आवश्यकता होती है क्योंकि यह निवेशकों को जरूरत पड़ने पर अपने पैसे का उपयोग करने की अनुमति देता है. इससे निवेशकों के लिए अपनी वित्तीय योजनाओं को अंजाम देना और अपने लक्ष्यों को पूरा करना आसान हो जाता है.

एसडब्ल्यूपी के लाभ

एसडब्ल्यूपी के जरिए निवेशक अपने मौजूदा निवेश से नियमित निकासी कर सकता है. यह आपको अपने निवेश को वास्तविक नकदी प्रवाह में भुनाने में मदद करता है.

सेवानिवृत्ति योजना के लिए अच्छा विकल्प

एसडब्ल्यूपी संभवत: आपकी सेवानिवृत्ति के लिए एक अच्छी सुविधा है, क्योंकि यह आपको अपने मौजूदा निवेश से नियमित नकदी प्रवाह को भुनाने में मदद करता है.

एसडब्ल्यूपी आपके मौजूदा निवेश से नियमित रूप से निश्चित राशि निकालता है, आपकी शेष राशि निवेशित रहती है और आपको बेहतर रिटर्न प्राप्त करने का मौका देती है.

एसडब्ल्यूपी के माध्यम से नियमित नकदी प्रवाह के लिए म्युचुअल फंड मार्ग अपनाने से, आपको अवशिष्ट निवेश पर संभावित पूंजी मूल्यवृद्धि के साथ-साथ समय पर नकदी प्रवाह का लाभ मिलता है.

व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है?

पात्रता

माता-पिता/अभिभावक के संरक्षण में किसी भी आयु का अवयस्क का खाता खोला जाएगा.

परिचालन का प्रकार

त्रैमासिक औसत जमाशेष

एटीएम/डेबिट कार्ड का प्रकार

प्लेटिनम कार्ड (माता-पिता/अभिभावक को जारी)

डेबिट कार्ड शुल्क

जारी करने का प्रभार - नि:शुल्क
वार्षिक रखरखाव शुल्क - लागू शुल्कों के अनुसार

अपने बैंक के एटीएम का प्रयोग

प्रतिमाह 5 लेनदेन (वित्तीय + गैर-वित्तीय) निःशुल्क

दूसरे बैंक के एटीएम का प्रयोग

महानगरों में प्रतिमाह 3 लेनदेन (वित्तीय +गैर-वित्तीय) या अन्य स्थानों पर प्रतिमाह 5 लेनदेन (वित्तीय +गैर-वित्तीय) निःशुल्क हैं.

एटीएम से नकद निकासी सीमा

एटीएम पीओएस की सीमा

रु. 25,000/- प्रतिदिन

डेबिट कार्ड के साथ नि:शुल्क व्यक्तिगत दुर्घटना बीमा (मृत्यु) कवर

खाता संचालित करने वाले माता-पिता/अभिभावक की आकस्मिक मृत्यु पर रु. 2 लाख (बैंक द्वारा).

खाता व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? संचालित करने वाले माता-पिता/अभिभावक की आकस्मिक मृत्यु पर अतिरिक्त रु. 2 लाख (रुपे द्वारा).

अवयस्क के नाम पर खोली गई पहली आवर्ती जमा (आरडी) के साथ निशुल्क सावधि बीमा

एसबी मुस्कान खाता खोलने वाले नाबालिग के नाम पर पहली आवर्ती जमा (आरडी) खोलने पर निशुल्क सावधि बीमा सुविधा प्रदान की जाएगी. पिता/अभिभावक की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु होने पर आरडी के परिपक्वता मूल्य का बीमा किया जाएगा. बीमा राशि परिपक्वता मूल्य और आरडी की उपलब्ध शेष राशि के बीच का अंतर होगा.

शिक्षा ऋण की ब्याज दर में रियायत

शिक्षा ऋण की ब्याज दर में 0.25% की रियायत

डिमांड ड्राफ्ट/एनईएफटी के माध्यम से प्रेषण

केवल स्कूल /कॉलेज शुल्क/अग्रिम शुल्क के भुगतान हेतु किसी भी राशि का प्रतिमाह एक डीडी/एनईएफटी नि:शुल्क.

आरटीजी, एनईएफटी और आईएमपीएस

लागू शुल्कों के अनुसार.

एसएमएस बैंकिंग शुल्क

लागू शुल्कों के अनुसार.

मोबाइल और इंटरनेट बैंकिंग

केवल देखने के अधिकार के साथ उपलब्ध.

निशुल्क चेक बुक

एक वर्ष में 20 पन्ने तक नि:शुल्क व्यक्तिगत चेक बुक

बालिकाओं के लिए हमारे यहां सुकन्या समृद्धि खाता खोला जा सकता है और मासिक जमा के लिए स्थायी निर्देश दिए जाए.

आरडी को इस एसबी खाते से एक साधारण स्थायी निर्देश के साथ खोला और वित्त पोषित किया जा सकता है.

आवश्यकता के समय एक जमाराशि प्राप्त करने के लिए नियमित अंतराल पर छोटी राशि का निवेश किया जाए.

व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है?

SIP क्या है व एसआईपी निवेश कैसे शुरू करें?

• Post author: धन महोत्सव
• Post category: म्यूचुअल फंड
• Reading time: 3 mins read

आपने अलग-अलग जगहों से SIP का नाम बार-बार सुना होगा। क्या आप जानते हैं कि SIP क्या है और आप SIP के माध्यम से निवेश कैसे शुरू कर सकते हैं और अपनी भविष्य की वित्तीय योजना बनाकर आर्थिक रूप से सुव्यवस्थित जीवन जी सकते हैं।

SIP निवेश के कई फायदे होते हैं और आप अपनी निवेश क्षमता और बचत के अनुसार स्टॉक मार्केट और म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) को चुनकर लंबी अवधि में बहुत अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) क्या है?

एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) निवेशकों को अनुशासित तरीके से निवेश करने के लिए म्यूचुअल फंड या स्टॉक मार्केट द्वारा दी जाने वाली सुविधा है।

एसआईपी सुविधा एक निवेशक को चयनित म्यूचुअल फंड योजना में पूर्व-निर्धारित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देती है। पूर्व-निर्धारित एसआईपी अंतराल मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक आधार पर हो सकता है।

किस्त की राशि कम से कम ₹500 हो सकती है। एक एसआईपी निवेश योजना को सक्रिय करने पर, आपके बैंक खाते से हर महीने, तिमाही एक निश्चित राशि काट ली जाती है जो आपकी पसंद के म्यूचुअल फंड में निवेश की जाती है।

जब आप SIP योजना के माध्यम से निवेश करते हैं, तो आप एक निश्चित अवधि में एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं। यह राशि आपको एक निश्चित संख्या में फंड यूनिट खरीदने की सुविधा देती है।

Systematic Investment Plan (SIP) निवेश निवेशकों के बीच लोकप्रियता हासिल कर रहा है, क्योंकि यह बाजार की अस्थिरता और समय की चिंता किए बिना अनुशासित तरीके से निवेश करने में मदद करता है और औसत लागत और चक्रवृद्धि की शक्ति के कारण लंबी अवधि में लाभ देता है।

SIP के माध्यम से आप किसी भी प्रकार के म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं, जो आपको लंबी अवधि में धन बनाने में मदद करता है। रिटर्न कमाना और दौलत बनाना एक ही बात नहीं है।

सावधि जमा में निवेश करने से आपको केवल रिटर्न उत्पन्न करने में मदद मिलती है। लेकिन अगर आप वेल्थ क्रिएट करना चाहते हैं तो एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।

एसआईपी (SIP) कैसे काम करती है?

निवेशकों को एक आवेदन पत्र भरने की आवश्यकता होती है जिसमें उन्हें अपनी पसंद की योजना का नाम, राशि, आवृत्ति और एसआईपी तिथि का संकेत देना होता है, जिस पर राशि उनके बैंक खाते से काट ली जाएगी और चुने हुए फंड में निवेश की जाएगी।

एक बार जब आप एक या अधिक एसआईपी निवेश योजनाओं के लिए आवेदन करते हैं, तो राशि आपके बैंक खाते से स्वतः डेबिट हो जाती है। दिन के अंत में, आपको म्यूचुअल फंड की एनएवी के आधार पर म्यूचुअल फंड की इकाइयों का आवंटन किया जाएगा।

निवेशकों के लिए सही उपयुक्त योजना के साथ न्यूनतम जोखिम सुनिश्चित करते हुए SIP investment कभी भी शुरू किया जा सकता है। निवेशक के लिए यह बहुत महत्वपूर्ण है कि वह उस योजना का चयन करे जो उसके दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुकूल हो।

एसआईपी (SIP) निवेश कैसे शुरू करें?

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के माध्यम से निवेश करने पर, निवेशकों को लंबे समय में एक अच्छी एकमुश्त राशि मिलती है, जब वे रिटायर होने की स्थिति में होते हैं जो उनके बाद के जीवन में आर्थिक रूप से बहुत फायदेमंद होता है।

आपके पास SIP योजना के माध्यम से निवेश करने के लिए ऑफ़लाइन और ऑनलाइन माध्यम उपलब्ध हैं। आप बिना किसी बाधा के कभी भी, कहीं से भी विभिन्न प्रकार के SIP प्लान के माध्यम से निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

ऑफलाइन एसआईपी निवेश

आप ब्रोकर के माध्यम से निवेश करना चुन सकते हैं। हालांकि, एक ब्रोकर के माध्यम से एक फंड में निवेश करने से आप नियमित योजनाओं के माध्यम से निवेश के लिए पात्र बन जाएंगे जो निवेश में विभिन्न रिटर्न और विभिन्न खर्चों की पेशकश करते हैं। यदि आप ऑफलाइन मोड में जाना चाहते हैं, व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? तो आपको निम्न दस्तावेज साथ ले जाने चाहिए –

4. रद्द किया गया चेक।

5. बैंक स्टेटमेंट।

6. पासपोर्ट साइज फोटो (लगभग 3-6)

आप म्यूचुअल फंड योजना के एसआईपी प्लान के लिए हर महीने की एक निश्चित तारीख को एक निश्चित राशि की कटौती के लिए फॉर्म भर सकते हैं और बैंक खाते को अपडेट कर सकते हैं।

ऑनलाइन एसआईपी निवेश

एक व्यवस्थित SIP योजना शुरू करना बहुत सरल है और पूरी प्रक्रिया ऑनलाइन पूरी की जाती है। आप ऑनलाइन फॉर्म भर सकते हैं और आवश्यक दस्तावेज अपलोड कर सकते हैं।

अपना केवाईसी पूरा करें – प्रत्येक फंड हाउस को निवेश शुरू करने से पहले निवेशकों की केवाईसी दस्तावेज प्रक्रिया पूरी करने की आवश्यकता होती है।

आपको अपना पहचान प्रमाण, पता प्रमाण और फोटोग्राफ अपलोड करना होगा। इन दिनों, ई-केवाईसी विकल्प भी स्वीकार व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? किया जाता है। आप एसेट मैनेजमेंट कंपनी में जाए बिना, औपचारिकताएं ऑनलाइन पूरी कर सकते हैं।

प्रक्रिया को अधिक सुविधाजनक बनाने के लिए, आप अपने बैंक को इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सिस्टम (ईसीएस) निर्देश प्रदान कर सकते हैं। यह स्वचालित रूप से आपके बैंक खाते से चुनी गई तारीख को किस्त की राशि डेबिट कर देता है, यह सुनिश्चित करता है कि आप निवेश करना नहीं भूलते व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? हैं।

आप इनके बारे में भी जान सकते है –

हर निवेशक के लिए बड़ी एकमुश्त राशि का निवेश करना हमेशा संभव नहीं होता है। हालाँकि, एक SIP योजना ₹500 प्रति किश्त के साथ शुरू की जा सकती है। कम निवेश राशि नियमित और अनुशासित बचत सुनिश्चित करती है।

इसलिए, एसआईपी निवेश योजना में निवेश सुनिश्चित करता है कि आपको किसी भी वित्तीय कठिनाई का सामना नहीं करना पड़ेगा और लंबी अवधि में अपनी इच्छा के वित्तीय लक्ष्य प्राप्त होंगे।

Systematic Withdrawal Plan क्या है?

SWP Systematic Withdrawal Plan को संदर्भित करता है जो एक निवेशक को अपनी म्यूचुअल फंड स्कीम से एक निश्चित या परिवर्तनीय राशि को हर महीने, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से उसकी जरूरतों के अनुसार एक पूर्व निर्धारित तिथि पर निकालने की अनुमति देता है।

एक व्यवस्थित निकासी योजना क्या है? [What is a Systematic Withdrawal Plan? In Hindi]

Systematic Withdrawal Plan आपको चरणबद्ध तरीके से म्यूचुअल फंड योजना से अपने निवेश को भुनाने की अनुमति देती है। एकमुश्त निकासी के विपरीत, SWP आपको किश्तों में पैसे निकालने में सक्षम बनाता है। यह एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के बिल्कुल विपरीत है।

एक एसआईपी में, आप अपने बैंक खाते की बचत को पसंदीदा म्यूचुअल फंड योजना में शामिल करते हैं। जबकि एक एसडब्ल्यूपी में, आप अपने म्यूचुअल फंड प्लान से अपने निवेश को अपने बचत बैंक खाते में निर्देशित करते हैं।

व्यवस्थित निकासी योजनाएं आपको अपनी आवश्यकताओं के अनुसार नकदी प्रवाह को अनुकूलित करने की अनुमति देती हैं। आप या तो अपने निवेश पर केवल पूंजीगत लाभ या एक निश्चित राशि निकालने का विकल्प चुन सकते हैं। इस तरह, आपके पास न केवल आपका पैसा अभी भी योजना में निवेशित रहेगा, बल्कि आप नियमित आय और रिटर्न भी प्राप्त करने में सक्षम होंगे। आप जो पैसा निकालते हैं उसका उपयोग या तो किसी अन्य फंड में पुनर्निवेश के लिए किया जा सकता है या आपके द्वारा नकदी के रूप में रखा जा सकता है।

मुझे एक व्यवस्थित निकासी योजना की आवश्यकता क्यों है? [Why do I need a Systematic Withdrawal Plan?]

आप जानते होंगे कि बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर आपके आपसी निवेश पर पड़ता है। मतलब, परिवर्तन फंड एनएवी पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकते हैं। विशेष रूप से जब कोई व्यक्ति किसी लक्ष्य के करीब पहुंच रहा हो, तो समय पर न निकालने पर फंड का रिटर्न खराब हो सकता है।

तो, एक एसडब्ल्यूपी की मदद से, आप अपनी वित्तीय जरूरतों के अनुसार अपनी निकासी का समय निर्धारित कर सकते हैं। यदि आपके लक्ष्य को चरणबद्ध तरीके से वित्त पोषित करने की आवश्यकता है, तो आप एक एसडब्ल्यूपी का विकल्प चुन सकते हैं। यह सही समय पर धन की उपलब्धता सुनिश्चित करेगा। इस तरह, बाजार में प्रतिकूल विकास के कारण उत्पन्न होने वाली नकदी की कमी के कारण आपके लक्ष्य की प्राप्ति में देरी नहीं हो सकती है। Systematic Transfer Plans (STP) क्या हैं?

SWP उन निवेशकों की भी मदद करता है जो अपने वेतन के अलावा आय का दूसरा स्रोत चाहते हैं। इस योजना के साथ, आप, एक निवेशक के रूप में, अपने निवेश से आय का एक नियमित प्रवाह बना सकते हैं। यदि आप अपनी यात्रा या अन्य जरूरतों के लिए समय-समय पर आय प्राप्त करना चाहते हैं, तो यह उन्हें पूरा करने का एक शानदार तरीका है।